השקעות CLO (Collateralized Loan Obligations) הן השקעות במכשיר השקעה מתוחכם המבוסס על חבילות של הלוואות בכירות לחברות. המוצר מאגד אלפי הלוואות מסקטורים שונים, מה שמספק פיזור סיכונים משמעותי.
היתרונות המרכזיים של השקעות CLO
- בכירות החוב: הלוואות CLO הן בדרך כלל החובות הראשונים שישולמו במקרה של חדלות פירעון.
- שעבוד מדרגה ראשונה: רוב ההלוואות מגובות בנכסי החברה.
- ריבית משתנה: מספקת יתרון בתקופות של עליית ריבית.
- פיזור סיכונים: אלפי הלוואות מסקטורים שונים ללא קורלציה.
- מח"מ קצר: ריבית מתעדכנת כל 90 יום, מפחיתה חשיפה לסיכוני ריבית ומדד.
- דירוג אשראי גבוה: למרות הרכב ההלוואות, ה-CLO מקבל דירוגים גבוהים מחברות הדירוג המובילות.
ביצועים היסטוריים מרשימים
לפי דו"ח של S&P, מתוך 11,400 רצועות CLO שנבדקו לאורך 12 שנים, רק 0.04% הגיעו לכשל אשראי. יתרה מזאת, עסקת CLO מעולם לא נכשלה והונזלה לאורך כל ההיסטוריה.
אתגרים וסיכונים
- נזילות מוגבלת: הנזלת ההשקעה עשויה לקחת שבועיים עד חודש.
- סיכון פירעון מוקדם: תשואה עלולה להיפגע במקרה של פירעון מוקדם של הלוואות.
- ביצועים בתקופות של הורדת ריבית: עשויים להיות נמוכים יחסית לאג"ח.
למי מתאימה השקעה ב-CLO?
השקעה ב-CLO מתאימה למשקיעים כשירים המחפשים:
- פיזור סיכונים משמעותי
- פוטנציאל לתשואות גבוהות
- חשיפה לשוק ההלוואות הבכירות
- אלטרנטיבה להשקעות מסורתיות כמו אג"ח
למה לבחור בהירשוביץ 360 להשקעות CLO?
- מומחיות: צוות המומחים שלנו בעל ניסיון עשיר בשוק ה-CLO.
- התאמה אישית: אנו מתאימים את ההשקעה לפרופיל הסיכון והמטרות הפיננסיות שלכם.
- שקיפות: נספק לכם מידע מקיף ועדכני על ביצועי ההשקעה שלכם.
- ליווי מקצועי: נלווה אתכם לאורך כל תהליך ההשקעה, מההחלטה הראשונית ועד לניהול השוטף.
צרו קשר
מעוניינים לשמוע עוד על השקעות CLO? צוות המומחים שלנו ישמח לענות על כל שאלותיכם ולהתאים עבורכם את פתרון ההשקעה המושלם.
